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我问了在银行做风控的老同学，房产反洗钱新规为啥要倒查十年。他叹了口气说，有些漏洞不堵不行了。​新规要求客户身份资料和交易记录保存期不少于十年，就是因为虚假交易和骗贷太多了。最近浙江嘉兴就有中介找学历不高的人当“职业背债人”，伪造收入证明和银行流水，从银行套取百万贷款后断供。这些人背债百万，最后钱被中介拿走，自己却面临起诉和失信风险。​银行过去对首付资金和收入证明审查不到位，现在必须从严追查。新规下，房地产开发企业和中介都得识别客户身份、监测可疑交易，并直接上报反洗钱中心。​同学最后说，这行再也不容糊涂账了。

什么叫洗钱？举个案例你摆摊卖炒粉月入6000，但是你偷偷搞灰色产业一晚赚40万，你敢直接把钱存银行吗？警察哥哥分分钟请你喝咖啡洗钱就是将你得来不正的钱，来路不明，想着变戏法把它弄成正正当当干净的合法收入打个比方你一个月摆摊炒米粉，最多你能赚6000，但是你偷偷摸摸营生灰色产业，一晚上狂赚40万。你就会想尽办法“洗白”～干脆开“黄记炒粉连锁店”然后虚报2800个炒粉订单，这样正好40万，然后你将这不合法的黑钱参杂到卖炒粉的合法经营收入去，把税交完，你的黑钱看着就“干干净净”又说一个例子，有人用3千万买一克黄金，你觉得这做法合理正常不？这3千万就有可能被洗白了。当今不是也有这种事吗，花个几千万买几个所谓古董，这背后也说不准藏着洗钱的套路现在有些行业，真正不赚钱，但是他还在不停扩张，打个比方光伏，网络直播，是不是也有可能变成洗钱的理由之前有个商家大晚上遇到一个客户要买几十万的酒，客户说要把钱直接转到商家账户上，商家直接拒绝了，这也可能是洗钱的一种，幸好老板反应快，最后客户灰溜溜走了洗钱在我国是犯法的，一定不要触碰！

【琅河财经】澳洲那个兰兰，背景深厚是无疑的，更关键的是，澳洲银行的反洗钱（AML）与反恐怖融资（CTF）体系极其严格，哪怕10亿澳元流动，都要层层审核来源。2700亿澳元？根据DS计算，那需要800艘渔船装满黄金才能运过去……但存款一万多亿——完全就是瞎扯淡！要知道，澳洲最大的银行澳洲联邦银行2024年末的总资产才1.25万亿，第二大的澳新银行24年的的总资产才1.24万亿，第三大的国民银行24年末总资产是1.08万亿。这还都是总资产，银行集团的总资产，总资产要比存款大的多。所以说谁有一万多亿的存款，是完全不懂金融，估计谁要真有这么多的存款，会把银行的反洗钱机构吓尿。但万亿资产是有可能的，比如说谁家有金矿，但金矿是资产，不是存款。有金矿的人是挺多的，比如持有原始股的后代[吐舌头眯眼睛笑]

上证报中国证券网讯据中国证券投资基金业协会8月12日消息，为帮助行业全面系统了解反洗钱工作要求，迎接FATF第五轮反洗钱国际互评估，促进基金行业机构提高反洗钱工作水平，中国证券投资基金业协会（以下简称协会）定于2025年8...

“话费慢充”可能是帮人洗钱 “内部员工充话费，享78折优惠！“72小时内到账，500元话费只需400元。这种话费慢充服务看似薅到了羊毛，殊不知已经沦为了他人洗钱的“帮凶”。7月3日，经江苏省溧阳市检察院提起公诉，被告人沈某...

什么叫洗钱？给你讲个实在的例子就明白了。你开了家盒饭摊，每天顶多卖200份，15块一份，一天撑死赚3000块。要是突然搞到100万来路不正的钱，直接存银行肯定不行，得想办法让它“变干净” 这时候就有人动歪脑筋了—每天账面记...

她设计的方案广受企业欢迎，据说可以节省30%的成本，但方案也有争议的地方，那就是 涉及避税或洗钱。保理模式是怎么玩的？它允许公司将未付发票出售给第三方（即保理商）来获取急需的现金。简单来说，就是 企业把自己应收回的...

驻马店网讯（记者蒋丹阳通讯员贺卉娟）为增强群众反洗钱意识，守护客户资金安全，连日来，建行驻马店分行以网点为主阵地，通过发放宣传折页、面对面讲解等形式，积极开展反洗钱宣传活动，切实筑牢金融安全防线。该行在填单台、...

反洗钱新规征求意见#】近日，中国人民银行、金融监管总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，并于8月4日～9月3日面向社会公开征求意见。《征求意见稿》与2022...

8月8日金融一线消息，据中国人民银行广东省分行行政处罚决定信息公示表显示，东莞虎门长江村镇银行股份有限公司因违反支付结算业务、货币金银业、反洗钱业务管理规定，被警告，罚款56.5万元。同时，张某兵，时任东莞虎门长江...